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李长庚:机器人难取代理专

时间: 2019-07-15 14:38:51

李长庚:机器人难取代理专

台湾理财顾问认证协会理事长李长庚 本报系资料库
台湾理财顾问认证协会理事长李长庚 本报系资料库
国泰金总经理李长庚昨(9)日参加理财界最高荣誉国际证照CFP的授证典礼,他表示,「可见的未来五年、十年是看不到机器人理财取代理专」的趋势,但看到比较多的机会是「人机协作」可能性变大。

李长庚身兼台湾国际理财顾问认证机构FTAT协会理事长,昨天协会举行CFP与AFP证照授证典礼,并邀中华机器人协会理事长陈志彦演讲。

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陈志彦表示,机器人理财业务在全球发展迅速,美国透过机器人理财服务所管理的总资金目前高达7,500亿美元,预期明年总管理资产将超过上兆美元,未来五年保持每年18.7%的成长。

一般人直觉认为接受机器人理财,一定是年轻族群且金额不高,不过,陈志彦分享美国经验,美国平均每位客户交给机器人管理的资金,已近300万台币门槛,美国实务经验显示,机器人理财盛行,但美国对理财人员的需求,不减反增。

经济日报提供
经济日报提供
李长庚说,他个人并不担心机器人取代理专,但长远来看,因机器人技术发展得太快,一切还没有定论,但在可见的五到十年,理专不会被取代,人机协作倒是有满大的机会。

李长庚说,理专要懂得原理与善用广泛的机器人工具,例如机器人可协助选股,让理专服务客户时有更多工具可用,这是非常好的事情。

至于理专如何跟机器人协作?李长庚解释,最起码理专要学会相关系统平台,懂得如何运用机器人工具,例如使用资产配置平台,可帮助不同客户找到好的资产配置,再利用本身的财经专业,再跟客户互动,在人机协作下,把客户的资产配置做到最好。

【记者叶忆如/台北报导】国泰世华银行被选为大到不能倒的国内系统性重要金融机构,国泰金总经理经理李长庚昨(9)日说,「对外感到光荣,对内则战战兢兢」。为名实相符,要尽力扩大规模,但也希望金管会比照星、港作法,放宽消费性贷款要求与企金标準法计提。

台湾前五大银行加总市占率36%,相较新加坡、香港非常低,李长庚说,我国消费性贷款比星港要求严格,企金贷款方面,星、港银行已採内部平衡法,台湾还在标準法资计提等,希望金管会有机会能考虑改变,起码让台湾金融业走向国际时,跟其他国家银行同一起跑点,承作业务才有办法竞争。

至于外界关心的增资计画,他说国寿去年底资本适足率292%,今年上半年更高,目前已经达标,而银行只差一点点,一方面获利有成长,一方面只要调整一些指标就可以达成。

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