欢迎访问 单单理财网
你的位置:首页 > 专栏 > 正文

债券ETF投资术 三要点教你下手

时间: 2019-07-15 14:38:48

债券ETF投资术 三要点教你下手

图/取自Pexels
图/取自Pexels
台湾近年吹起了ETF热,除了股票型的ETF之外,债券型ETF的档数也越来越多,统计至7/10,目前台湾共有192档ETF,其中,债券型ETF的档数共有83档,规模突破8,600亿。中国信託投信建议,投资人可从三个要点考量:个人投资需求(报酬目标),债券殖利率,波动承受度,以找出最适合自己的债券ETF组合。

进一步观察,目前在台挂牌的债券ETF以季配息居多,部分为半年配,但多数民众理想的是月月领息,如同薪水一样。透过债券ETF,只要挑选配息月份不同的ETF进行搭配,就能打造符合自己投资目标的月配息组合,同时达到风险分散的目标。

推荐

投信表示,投资人的资金部位、风险属性与理财目标大不同,想要轻鬆拥有存债感,只要搞懂这三件事,挑出的ETF表现就有可能符合目标。从个人需求来看,若投资人偏好金融股,可以金融企业发行的债券ETF,不但做好股债平衡,还能让收益来源更多元,而偏好存股领股息的投资人,在选债时,不妨设定与股息殖利率接近的目标,筛选出债券ETF标的。

另外,投资人也可以直接从债券殖利率来选债。若目标报酬率为4%,就锁定殖利率在4%左右的债券ETF。若有不只一档符合目标报酬率,还可以就不同产业或投资区域作混合搭配,达到资产配置的效果。

最后是波动承受度。这个与投资人的风险偏好最相关,而债券的波动度与信用评等有密切关连。举例来说,波动最低的是政府发行的公债,次为高评级的企业债;波动最高的为信用评等较低、违约率较高的高收益债。

观察过去经验,公债和高信评债通常与股票的关联度较低,高收益债则和股票的关联度较高,容易和股票齐涨齐跌,波动较大。因此,建议报酬目标为低至中等级的投资人,可优先挑选公债和公司债。而风险承受度较高,且想拥有高报酬的投资人,则可布局高收益债ETF。

新闻标题: 债券ETF投资术 三要点教你下手
新闻标签: 天然气(1)
Top